時価が変動する資産（名義変更と換金）
【ご相談者様の状況】
相続税の申告は必要ありませんでしたが、銀行や証券会社に多数の口座をお持ちでした。
相続税がかからないと言う事に安堵され、各口座の相続手続きを残すのみでした。
【当センターの対応】
弊社での代行手続きをご提案致しましたが、相続人自身が手続きをするという形で相談が終了しました。
ですが、その際にお伝えした一言が良かったと後日ご連絡を頂きました。
【結果】
一言とは・・・銀行はまだしも、証券会社は早めに手続きした方が良いかもしれません。
とお伝えしました。
この要旨は上場株式など時価により価値が変動する資産については、いざ換金しようとした際に時価が下落していると財産を大幅に減らします。
また、相続手続きが済んでいないとそもそも換金できません。
こちらのお宅では、タイミング良く下落局面を迎える前に換金手続きまでできたとのことで喜んで頂けました。
どちらに転んでも良いように、早めに換金を出来る状態にしておくことも重要になってくるかもしれません。
- お客様の声 匿名希望 様
- どこから手をつけて良いかわからなかった私達を、滝澤様及び担当の小林様が根気強く且つ丁寧に導いて下さったお陰で、最終手続きの納税まで辿り着く事が出来そうです。 着々と必要手続きを進めてくださり安心して…
- お客様の声 匿名希望 様
- 市役所の冊子及びHPで見て明快と思ったため。スムースに進みました。ただタイムスケジュールが想定より時間がかかったかと思います。
- お客様の声 匿名希望 様
- 短い期間で的確にやるべきことをアドバイス頂けた。不安な点は相談すると、アドバイス頂けます。
- お客様の声 匿名希望 様
- 昨年義父が亡くなり、預金などの詳細な内訳は義父にしか分からない状況に途方に暮れていました。何も分からない私に、まごころ相続センターの先生方は親身になって対応して下さり、ありがたかったです。
